債券型基金延伸文章資訊

1. 配息穩、波動低?債券基金新突破,3大亮點不容錯過

環球債券收益型基金與其他債券相比,「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。

因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點,推薦投資新手、保守/ ... 首頁 投資觀點 投資策略 配息穩、波動低?債券基金新突破,3大亮點不容錯過 分享 LinkedIn Twitter Facebook LINE 電子郵件 列印 分享/列印 LinkedIn Twitter Facebook LINE 電子郵件 列印 配息穩、波動低?債券基金新突破,3大亮點不容錯過 2019年11月 本篇摩根想讓你知道的是 債券基金往往在低風險跟追求收益之間無法兩全,但環球債券收益型基金能幫助投資人創造「雙贏」的局面。

環球債券收益型基金與其他債券相比,「一次滿足投資所需」的特性讓此基金屢獲推薦。

因為「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點,推薦投資新手、保守/穩健型投資人及過去大多投資高收益債、新興市場債的投資人,將此基金納入投資組合。

  台灣投資人最愛什麼?債券基金絕對排在前三名!根據投信投顧公會統計,台灣境內境外基金加總起來,光是債券基金的規模就超過2.45兆新台幣(投信投顧公會,2019年9月)。

顯見債券基金的魅力令人難以抗拒。

  追求基金收益和低波動無法兩全? 債券基金因為投資重點、佈局策略不同,無論是波動度、收益率、或是報酬率,表現也是大不相同,但在低波動跟追求收益之間常常無法兩全。

舉例來說,主要鎖定公債、投資等級公司債的全球債券基金,其波動度與收益率通常會較低;反觀如是高收益債或新興市場債券基金,波動度與收益率通常會同步走高。

債券基金的「波動度」與「收益率」總是「正相關」這件事,想必在選擇債券基金時,困擾許多基金投資人,畢竟都希望投資能夠低風險及高報酬,如果有穩定月配息的話更好。

面對市場需求,近期在台灣開賣銷售的摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)正好能夠反轉總是「正相關」這件事,透過兼容各債券的優點,創造「雙贏」的投資局面。

  三大特點,債券基金新突破 摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)有著「較低波動、較高收益、較穩配息」的特性,兼容各類債券基金的優點,較能滿足台灣債券投資人對基金收益與抗波動的期待,也是近期備受矚目的美元債券基金推薦熱門。

以下三大特點,是此基金備受推薦的主要原因: 特點1:如「投資級債券」般的較低波動 波動度的高低,與債券基金的投資風險息息相關,通常基金的波動越大,通常代表風險越高。

摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的最大優勢就是其「投資級債券」般的較低波動。

主要有以下三個因素,讓基金的波動度能夠維持低點: 目前持有全球多重債券檔數多達1500檔,以達到分散風險之效 投資級債券的布局占比至少35%,提供整體投組極佳的下檔保護 專業債券管理團隊靈活運用期貨及信用違約交換等工具,降低利率及債信風險 此基金目前三年年化波動度低於3%,接近投資等級債券,而且波動度只有高收益債的一半。

基金目前波動度僅為高收益債一半,近投資等級債券 基金、美銀美國高收益債指數及彭博巴克萊全球綜合債券指數波動度(3年期標準差,單位:%) 本基金的年化波動度低於3%,且只有高收益債的一半,是保守型投資人的推薦投資標的之一。

資料來源:Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-2019.9.30.,原幣計算。

基金主要級別美元累積級別成立日期2014.6.2. 特點2:如「高收益債」般的較高收益 摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的基金收益率比起高收益債基金,也不遑多讓!除了控制波動度,追求收益也是此全球債券基金的重要目標。

因此,為提高債券基金的收益率,除了在高收益債的投資占比可以高達65%外,透過專業債券管理團隊的靈活選債布局下,基金收益率可接近高收益債及新興市場債。

因此,綜合前面提到,該基金有著相對低波動與相對高收益,所以能夠持續創造高於同類型基金平均值的夏普值,高夏普值意味著在同樣的波動度下,能締造更佳報酬率,讓投資人更有「物超所值」的滿足感,創造相當不錯的CP值。

基金夏普值持續高於同類型基金平均值 基金及同類型基金平均3年期夏普值 本基金的夏普值*持續高於同類型基金平均值,讓債券基金在同樣的波動度下,能夠有更佳報酬率。

資料來源:Lipper,美林,資料期間2014.6.2.-2019.9.30.,原幣計算。

基金主要級別美元累積級別成立日期2014.6.2.。

*此之所謂高CP值,意指高夏普值。

基金小學堂:何謂夏普值–承擔每單位的風險可帶來的報酬,因此夏普值數值越高,代表投資效率越好,也就是投資CP值越好。

  特點3:較穩定的月配息 「配息率不一定要最高、但希望有穩穩月配息」相信是多數債券基金投資人的期待。

摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)也服膺同樣的信仰,透過運用配息平穩機制,積極追求每單位月配息平穩;對投資人而言,因為月配息的現金流能見度高,在資金運用上能讓投資人更便利 基金每單位配息金額維持平穩走勢,並於年底配發當年度未分配之債息收入(年度紅利) 基金每單位配息金額 透過穩定月配息機制,增加投資人的可支配現金流,在資金運用上更靈活。

資料來源:摩根資產管理,資料日期2019.9.30.   兼融各債券優點,一次滿足所需 眾所周知的,公債、投資等級債、高收益債、新興市場債這四大類債券各有優勢也各有不足。

像是公債穩定但收益率較低,抑或是高收益債易產生的高波動風險,所以單單投資任何一種債券,都無法滿足債券投資人所有的投資需求。

比較各債券之間的不同後,發現摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)之所以屢獲推薦的原因為「能一次滿足投資所需」的特性。

舉例來說,增持高收益債與新興市場債,藉此能提高基金收益率(彌補公債收益率較低的不足);或是透過分散多重債券佈局,便能降低基金波動度(減少高收益債及新興市場債的高波動風險)。

此外,相對於其他債券,此基金因為可以靈活調整多重債券,所以無論投資人身處何種景氣位階,隨時都可投資。

因此,綜合上述特點,此基金推薦給想嘗試債券基金但又不知該如何選擇的投資人,可以作為投資的起點。

本基金能一次收納所有債券的優點,無論投資者身處何種景氣位階,隨時都可投資。

資料來源:摩根資產管理,資料期間2019.10.。

*即摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)   推薦哪種投資人選擇此基金呢? 因為有「較低波動、較高收益、較穩配息」這三大特點,因此最後特別推薦給以下三類投資人,將這檔全球債券基金納入投資組合中的核心部位。

1.首次投資基金的新手 正因其能一次收納所有債券的優點,不必煩心該投資哪種債券基金,再經專業經理團隊之手靈活佈局,幫助新手追求從基金投資中獲取一定的報酬目標,因此可以說是投資入門的推薦首選。

2.保守型、穩健型基金投資人 摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)除了有穩定的月配息外,也能夠保持在較低的波動度下,增加基金的收益。

讓基金投資人在選擇公債、投資等級債之外,還有另一個的選擇。

不論是保守型或穩健型投資人想嘗試在承受低風險或適度風險的情況下,增加投資報酬率,推薦將這檔基金納入投資標的,以達到預期的投資目標。

3.過去偏好高收益債、新興市場債的投資人 根據投信投顧公會的統計,截至2019年9月,台灣人投資高收益債基金及新興市場債的金額約佔整體債券基金的62%,足以顯示台灣人對高收益債的喜愛。

然而,這類型債券基金往往走勢與股市相像,尤其是景氣不好的時候,容易導致違約率的提升,增加基金波動度,較難為投資人帶來穩定的報酬。

推薦這類型投資人選擇摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金),因為此基金除了透過靈活調整全球多重債券,而較不受景氣的好壞影響外。

其三大特點讓你可以讓你在享受相對高的收益的同時,承擔較少的波動風險,以獲得理想的風險調整後報酬。

摩根基金-環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 了解更多 相關文章 無懼殖利率走揚美國高收益債基金有看頭 美國高收益債券今年逆勢登上首季強勢券種,若投資人看好高收益債券,可往美國靠攏,聚焦美國高收益債的摩根基金助你投資事半功倍。

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2. 如何挑選債券型基金: 掌握需求與市場趨勢

從自身需求出發來說,風險承擔力較低的保守型投資人,最好布局投資等級債券基金;反之,風險承擔能力強、對報酬期待也高的投資人,則可考慮選擇高收益債券 ... ContentStart 首頁投資指引債券學堂如何挑選債券型基金:掌握需求與市場趨勢 如何挑選債券型基金:掌握需求與市場趨勢    從自身需求出發來說,風險承擔力較低的保守型投資人,最好布局投資等級債券基金;反之,風險承擔能力強、對報酬期待也高的投資人,則可考慮選擇高收益債券基金。

至於選擇市場趨勢與入場時機時,關鍵點在於掌握債券投資的兩大主要風險: 一、信用風險:若債券發行人之債信不良,恐有無法償還本金或利息之虞。

二、利率風險:影響債券價格變動的主因即利率的波動,而影響利率走勢的因素包括:央行的貨幣政策、通貨膨脹、景氣狀況、國際金融情勢等。

因此,投資人可根據下列四大指標來作為進出場研判: 一、市場利率降低,有利債市走多:債券雖是固定收益產品,但債券價格仍會受到市場利率波動影響。

因此,當利率往下調降時,債券價格會上漲,便是債券投資的多頭市場。

二、利率上揚,債券價格下跌風險高:當各國央行升息而導致利率攀升時,債券價格便會下跌,是債券的空頭市場,投資人此時應考慮減碼債券。

三、景氣衰退階段,高收益債違約風險升高:當景氣衰退時,高收益債違約風險會升高。

雖然景氣衰退時,通常市場利率會下跌,但高收益債卻會因風險升高而導致利率飆高、價格大跌。

四,留意匯率升貶值的衝擊:債券屬於固定收益產品,在低利率環境下,收益有限,若匯率損失超過3%以上,就有可能把債券收益吃掉了。

反之,債券若布局於匯率長線升值的市場,也將會帶來匯兌升值的好處。

了解更多內容 入門課:學習投資債券基金 債券基礎入門:固定收益投資的好幫手 債券型基金面面觀:輕鬆持有一籃子債券 啟動債券投資行動:專業團隊、幣別與成本 返回首頁 ContentEnd



3. 投資建議》用這三招挑債券基金,美國升息也不怕!

風險債基金則是雙雙失血,其中,高收益債券基金淨流出24 億美元,新興債基金也有7 億美元的淨流出。

根據EPFR 資料統計,今年至4 月25 日止,債券型基金累計 ... 回首頁 公司簡介 集團簡介 網站導覽 聯絡我們 交易登入 最新優惠 網路交易 智能理財New 基金系列 投資趨勢洞察 客戶服務專區 個人帳戶 帳戶總覽 紅利點數/優惠查詢 交易確認單查詢 交易對帳單查詢 停利停損通知 我的追蹤基金 基金交易 單筆申購 定期定額 買回 轉換/轉申購 智能理財 好日子 鉅亨趨勢寶 阿發總管 交易委託查詢 今日委託查詢/取消 歷史交易查詢 收益分配查詢 定期定額委託查詢 會員中心 個人資料查詢/變更 風險適合度評估 變更密碼 新增外幣帳戶 好日子New 鉅亨趨勢寶 阿發總管 基金總覽 配息基金 基金搜尋 基金公司 配息專區 投資情報與建議 投資說明會 客戶服務 常見問題 公告訊息 索取投資情報 文件下載 金融行事曆 通路報酬查詢 新手指南 公司簡介 投資流程 交易指南 服務介紹 聯絡我們 金融友善服務 首頁  >   投資趨勢洞察  >   投資情報與建議  >   內文 投資建議》用這三招挑債券基金,美國升息也不怕! 美公債殖利率揚,投資級債券基金吸金 新聞來源:經濟日報2018/05/02 美國10年期公債殖利率上周一度站上3%,為四年來首見,保守資金退守高評等債券,投資級公司債基金上周吸金44億美元。

風險債基金則是雙雙失血,其中,高收益債券基金淨流出24億美元,新興債基金也有7億美元的淨流出。

  根據EPFR資料統計,今年至4月25日止,債券型基金累計流入597億美元,顯示即使在升息期間,仍有一群偏愛債券的投資人,持續買入債券型基金。

那在升息循環期間,該如何挑選債券基金呢?對於這群喜愛債券基金的投資人,鉅亨基金交易平台建議把握三個重點:     升息循環期間,債券怎麼挑? 由於利率上升時,不利債券價格,因此,在升息期間,我們建議債券投資人應以降低債券價格波動,並透過長期持有領取債息的策略來投資債券型基金。

回顧過去美國四次升息經驗(見上圖),屬於高評等債券的美國公債與美國投資級債的表現相對穩定,平均分別上漲12.9%與11.7%,上漲機率達百分之百;相較之下,高收益債雖然獲利有機會超過20%,但平均上漲11.1%,且上漲機率為75%,均落後高評等債券。

鉅亨基金交易平台認為,因為發行高評等債券的企業體質較健全,在升息期間,不易因為資金借貸成本提高而發生違約,是高評等債券的平均績效相比高收益債來得穩定的主要原因。

建議要投資債券的投資人,可以選擇評等高的債券型基金為主。

而從EPFR的基金資金流向也可看出,市場資金持續湧入投資級債券基金(年初至4月25日止,高收益債基金淨流出329億,而投資等級債券基金則淨流入427億)顯示,在升息循環中,高評等的債券較受國際資金青睞。

    選擇存續期間較短的債券基金 另外一個挑選重點就是,選擇較短存續期間的債券基金。

我們知道升息會造成債券價格下跌,但到底會跌多少?有沒有一個指標是可以告訴我們這些的?有的,那就是債券的存續期間(Duration)。

存續期間是用來表示債券價格對於利率的敏感程度。

舉例來說,某檔債券的存續期間為3年,表示當市場利率上升1%時,這檔債券價格會下跌3%;反之,如果利率下跌,那這檔債券價格就會上漲3%。

由此,我們可以瞭解,存續期間越短,債券價格越不容易因為利率改變而大幅變動。

因此,在升息循環時,選擇存續期間較短的債券,可以有效避免價格波動。

再加上投資債券主要的收益來源為債息,只要債券的價格不要下跌過大,透過長時間的持有,含息總報酬也較容易有不錯的表現。

    全球佈局,分散美國升息風險 最後一點,則是多元分散,雞蛋不要放同一個籃子。

以目前全球主要央行的貨幣政策走向來看,歐洲、日本仍處與較為寬鬆的貨幣政策,意味著美國升息,對於這些地區的債券影響較低,建議投資人在選擇債券基金的同時,可瞄準投資組合中持有多國債券的債券型基金,以避免單一國家升息而影響整體投資組合的績效。

    鉅亨投資策略 基金操作上,建議如下: 高評等+存續期短+多國佈局,美國升息也不怕 鉅亨交易平台建議投資人在升息循環中,可採用三個重點來挑選債券型基金:1)選擇高評等債券,避免違約風險、2)挑選存續期間短,或是基金經理人採用靈活調整存續期間策略的基金、3)選擇佈局多國債券的基金,避免單一國家升息風險。

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4. 你以為債券型基金還很安全嗎?

你以為債券型基金還很安全嗎? 行家觀點 基金趨勢. 2020-01-07. 閱讀約 6 分鐘. 對穩健型投資人來說,債券很可能是他們首選之投資標的,但在不久的將來,債券 ...



5. 債券型基金種類及風險

共同基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。

基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不 ... LOADING 國泰世華 LINE個人化服務 刷卡、出帳入帳、繳費提醒通知 通通LINE給你! 了解更多 線上櫃檯 全年無休的線上申辦及查詢服務 提供線上申辦信用卡與補件、線上繳電信費、線上預約開戶...等服務,輕鬆完成生活待辦。

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保守型投資人適合買債券型基金或ETF?3大風險不能忽略!「每個月可以固定領到配息,風險低可以穩穩賺。

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」「債券波動度比股票還低。

」「要做資產配置,除了操作台股外,也來買債券基金吧!」 以上這些想法,多數投資人心理可能都曾經浮現過,不過,保守型投資人真的都適合買債券型基金或ETF嗎?雖然一般而言,債券的波動度是比股票還低,但如果認為買債券型基金或ETF,就完全等於低風險穩穩賺配息,那您對債券的認知,可能有了蠻大的誤會。

「股債平衡資產配置」的觀念,在許多財經部落客的介紹下,已被愈來愈多投資人所接受,但債券型基金或ETF也不是閉著眼買,就能輕輕鬆鬆獲利的,今天這篇文章,就來和大家分享債券投資最主要的3大風險。

首先,簡單說明債券的意義與種類債券簡單來說,就是「資金需求者」(即債券發行人)在市場上發行的有價證券,發行人會在固定時間支付利息,並於到期日償還本金給持債人,但因債券的面額偏高,動輒要數十萬、甚至上百萬台幣才能購買,因此在實務上,多數人是透過債券型基金或ETF進行投資。

主要的債券型基金或ETF投資種類包括: 1.美國政府公債。

2.美國市政債券。

3.投資等級公司債。

4.高收益債。

5.新興市場債。

對債券投資有基礎的了解後,繼續回到主題,以下來看看投資債券型基金或ETF的主要風險: 1.利率風險債券價格與利率是呈反向關係,用邏輯的角度說明,因為債券的配息金額固定不變,當市場利率升高時,債券對投資人的吸引力將下滑,因此容易讓債券的價格下跌,投資人此時可能更青睞將資金存入銀行,或買新發行利率較高的債券。

2.存續期間(Duration)在有關債券市場的財經新聞當中,常會看到「存續期間」這個專有名詞,「存續期間」是經過一連串數學公式所計算出來,為債券的平均到期期限,並可用來「衡量債券價格對利率變動的敏感度」,存續期間可讓投資人得知:當利率變動1%時,對債券價格會產生多少%的影響,例如:存續期間為7年,當利率上升1%,債券價格便會下跌7%,因此存續期間若愈長,價券價格受利率變化影響的程度就愈大。

實例:2018下半年TLTvs.IEF走勢比較以iShares20年期以上美國公債ETF(TLT)與iShares7~10年期美國公債ETF(IEF)做比較,TLT存續期間(Duration)為17.56年,IEF存續期間(Duration)為7.51年,明顯TLT存續期間大於IEF。

TLT存續期間明顯大於IEF資料來源:ETF.com 2018年,聯準會共升息4次,於2018年9月至11月之間,包括債券等固定收益型商品,皆出現較明顯的修正,從下圖可見,其中存續期間較長的TLT修正幅度大於IEF,統計自2018.08.31開盤至2018.11.01收盤,TLT下跌6.95%,IEF下跌2.22%。

利率修正,TLT波動明顯大於IEF圖片來源:券商看盤軟體 « 1 2 » @訂閱電子報 您可能有興趣的文章 一篇看懂保單節稅注意事項!理財顧問真心話 2019年報稅》用保單節稅,注意2大重點 那些年我們買過的高利保單拜拜!宣告利率調 減額繳清不需要的主約保障,會影響附約嗎? 發生車禍要賠多少錢?5大常見損害賠償一次 保戶最在意理賠速度,達人:理賠給付只要超 訂閱週二電子報 訂閱 活動快訊 熱門文章排行區 月刊 特刊 密技 叢書 DVD



7. 債券基金介紹:投資特性、購買方式以及技巧,創造動收入不是 ...

而債券基金經理人則是針對市場利率環境,債券信評,及投資策略挑選可獲利的債券,建立投資組合,創造出固定收益。

延伸閱讀: 股票型基金介紹 ... 懶人經濟學 基金有分指數型基金,股票型基金,債券基金,平衡型基金…等等,各類不類型的基金所存在的風險,收益,波動度是完全不一樣的。

這篇文章主要分享債券型基金(包含指數型債券基金)是什麼、他的投資潛力以及特性、常見的債券基金介紹以及交易技巧。

近幾年來創造被動收入是非常受歡迎的話題啊!很多人想著是否可以在自己的工作之外,還有其他的收入來源,使自己能過更好的生活。

甚至有不少人探討如何透過投資房地產,存股領息,或是投資配息基金,創造被動收入之外,且還讓自己提早達到財富自由。

然而針對配息基金,我們不得不介紹債券基金,要讓大家能更明白什麼是債券基金,也明白債券基金特色及風險報酬。

更重要的事,明白投資債券基金的交易技巧。

所以千萬不要錯過本篇文章 本文目錄 債券基金是什麼債券基金的投資潛力債券基金如何投資?常見的債劵基金舉例債劵基金配息債券基金的3大特性債券基金風險債券基金投資績效債券基金交易技巧 債券基金是什麼 債券基金簡單來說,就是一籃子的債券所建立的投資組合。

如今市場上有很多不同類型的債券基金,像是全球債,投資等級公司債,高收益債,新興市場債,本地貨幣債,短期債…等等,這麼多類型的債券基金,讓大眾看的是眼花潦亂,不知投資哪個債券基金是好。

但其實,每種債種的信評,收益(殖利率),及所面臨的風險是不一樣的。

而債券基金經理人則是針對市場利率環境,債券信評,及投資策略挑選可獲利的債券,建立投資組合,創造出固定收益。

延伸閱讀: 股票型基金介紹:產生報酬的主力軍!投資特性以及交易技巧分析 債券基金的投資潛力 投資金額門檻低,容易創造出現金流收入。

近來很多人在討論創造被動收入,希望可以當包租公,包租婆,每個月有穩定的收入進帳。

但對於一般大眾來說,要買房租人,本身就先要準備百萬的資金投入房產。

這對很多人來說,是不可能的任務。

但要是以買一般的國際債券來創造被動收入,一進入的門檻至少1萬美元起跳。

但債券基金/ETF,每個月只需要台幣3000元或100美元,透過單比買入或定期定額的投資方式,就可以開始創造被動收入。

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大眾可以透過國內銀行及劵商申購之外。

現在大眾也可以非常方便,透過國內的基金平台或是美股券商申購債券基金。

選擇這類平台的訣竅有三個,一看誰給的手續費低,二看誰的平台用起來較為習慣。

三看誰的平台所提供的基金有你常在投資的投信公司及標的。

下面是小賈個人使用超過2年,使用體驗良好,且監管充足,體量夠大的券商,大家可以自行參考。

債券基金券商推薦(國內):【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠) 債券基金券商推薦(國外):投資開戶該選哪間?優惠總整理(美股、ETF、台股)最完整券商優惠推薦、手續費比較 常見的債劵基金舉例 台灣: 安聯四季豐收債券基金 富蘭克林華美全球高收益債 國外: VanguardTotalBondMarketIndexFund(VBMFX) 聯博全球高收益債券基金 債券型基金推薦比較 基金(代碼) 管理費 5年的年化報酬率(原幣) 追蹤標的 如何購買 國內基金 安聯四季豐收債券組合基金 1.00% 2.36% BloombergBarclaysU.S.Government/CreditBondIndex 國內基金平台推薦 富蘭克林華美全球高收益債 1.8% 3.58% MarkitiBoxxGlobalDevelopedMarketsHighYieldIndex 國外基金 VanguardTotalBondMarketIndexInv(VBMFX) 0.15% 4.21% BloombergBarclaysUSAggregateTotalReturnIndex–USD 國外劵商推薦 聯博全球高收益債基金 1.7% 3.75% MarkitiBoxxGlobalDevelopedMarketsHighYieldIndex 國內基金平台推薦 延申閱讀:聯博全球高收益債券基金是否值得投資?持有標的介紹、配息率分析 債劵基金配息 多數人對於債劵基金配息計算方式及配息日子為何是充滿很多疑問。

我們可以看到圖片裡的配息基準日,它是指基金配息以當日為主,像是2020/07/30,2020/08/30。

也就是說假如今年8月我要投資聯博美國收益基金,想要在8月可領到利息的話,8/28是我最後要進場的時間。

而除息日則是配息發放的日子。

對於債劵基金的配息率計算,是以每單位分配金額/配息基準日的基金淨值,所得到的數字再乘以12(月配),就會得到年化配率。

而季配息基金則是乘以4,就可以得到年化配息率。

就以聯博美國收益基金8/28淨值是$8.19美元。

而每單位配息金額是$0.0351。

所以(0.0351÷8.19*12=0.0514),就會得到年化配息率5.14% 債券基金的3大特性 1.債券基金是屬於長期投資 很多人投資債券基金,通常看到基金面臨比較大的虧損情況下,就想要贖回手中的基金。

但卻嚴重忽略掉債券基金是屬於長期投資持有的標的效益。

通常要投資10年以上才會看到顯著的績效。

2.債券基金受升息降息循環影響 央行的升息或降息循環是會直接衝擊到債券基金的表現。

然而債券基金有不同類型,而每檔債券基金則是有它本身的存續期間。

因債種不同及存續期間的長短不同,會因央行在走升息循環或降息循環而有不同的表現。

比方說,2019年美國聯準會走降息循環時,是有利於美國長年期公債ETF,及投資等級債券基金,其表現是優於其他類型債券基金。

3.債券價格與股市通常是負相關,反向走勢 多數投資股票型基金的投資人,是會把美國政府債券基金,或全球債券基金納入投資組合裡。

原因在於股市出現恐慌下跌時,資金通常往往會跑到債市,使得債券價格上漲。

此時投資人要是持有美國政府債券基金,或全球債基金的投資人,是可以大幅度降低投資組合的虧損。

債券基金風險 前面有提到債券基金有很多不同類型,所以在投資績效與風險的大小是不一樣。

就以風險的角度來看,通常本地貨幣債基金>全球高收益債券>新興市場美元債基金>全球債券基金>投資等級債基金>美國政府債基金>短期債券基金。

然而在投資前,不只是要考慮到基金績效及配息率之外,大家是不可忘記風險是否你能承受呢? 債券基金投資績效 要是以債券基金長期績效報酬來看,美國高收益債券基金>全球高收益債券,新興市場美元債券基金>全球債券基金>投資等級債券基金>美國政府債基金>短期債券基金。

但我們未放上本地貨幣債券基金是在於它不適合長期投資及持有。

之前提到債券基金是屬於長期投資及持有,我們放上3檔基金的走勢圖(分別是NNL投資等級債券,聯博全高收,及鋒裕匯理新興市場債)。

大家可以看到這3檔基金長期是呈現上升趨勢。

鋒裕匯理新興市場債與聯博全高收從2002年成立以來,將近18年的時間,報酬率分別是248.63%及250.56%。

NNL投資等債從2000年以來,將近20年的時間,報酬率是有211.84%。

這樣的長期績效是非常不錯。

債券基金交易技巧 投資債劵基金是有些重要的交易技巧及注意事項是需要知道的,而這些交易技巧如下: 1.買債券基金為了創造被動收入,應先看累積型的長期走勢 多數人買債券基金是為了創造穩定的被動收入,所以都只觀察配息基金過去的走勢圖, 卻忽略應要看累積型的長期走勢,及報酬如何。

然而債券基金在選擇配息上,應選擇基金(累積型)長期屬於上升趨勢的基金,是為了讓自己是可長期領息。

2.對於新手投資人,資金有限或沒有時間的人應選對債券基金 之前有提到美國高收益債,全高收債,及新興市場美元債的長期績效是不錯, 但是所面臨的風險及淨值的波動程度是比較大。

比方說,2008年的金融海嘯發生時,不少高收益債券基金跌了30~40%。

相信這樣的虧損是很多人無法接受的事實,尤其是新手投資人。

但對於新手投資人,資金有限,或沒有時間作功課的人來說, 在投資債券基金上,選擇全球債基金,或是組合式收益的債券基金是不錯且簡單的選項。

3.懂得善用景氣循環,及升息和降息循環來投資債券 之前提到升息和降息循環,及景氣循環是會影響到各類債券基金的表現。

比方說,在景氣開始進入復甦時,這時是有利於投資高收益債,及新興市場債券基金。

而在升息循環下則是有利於抗通膨債券基金。

但在景氣進入衰退,走降息循環時,這時是有利於美國公債,美國政府債基金,及投資等級債券的表現。

延伸閱讀:景氣循環的意義為何呢? 4.善用債券基金種類不同,建立投資組合來降低風險 很多人在投資債券基金時,不是只買一檔債券基金,或是買相同類型基金好幾檔,以致當遇到市場不好,債券基金下跌10%以上時,就開始擔憂是否要贖回債券基金。

但卻忘記債券基金本來就是屬於長期投資及持有的。

然而透過兩種以上不同類型的債券基金組合,是可以降低投資人資產大幅下跌的風險之外,且可以持續領息。

大家可看到圖片是聯博全高收AT及富坦全球債(MisD)的績效走勢圖。

  當2008年金融海嘯時,聯博全高收是大幅度的下跌虧損,但富坦全球債是呈現上漲的。

要是大家把資金各分一半投資在這兩檔基金的情況下,是能大幅度降低市場不好時,所以面臨的虧損,且持續持有領息。

當然市場有類似的基金,把不同類型的債券組合起來,不只是降低風險之外,也讓投資人可持續領息。

聯博美國收益基金就是其中一檔。

延伸閱讀:聯博美國收益基金值得買嗎?投資潛力及報酬統計(附讀者優惠) 5.投資債券配息基金雖然是長期投資,但在某些重大危機時,要懂得設停損點出場 很多人在問如何投資配息基金不要配到自己的錢,關鍵點還是買在低價位。

就以聯博全球高收益債AT為例,要是投資人投資在2008年的低點,持有到現在,其實都還沒有領到自己的錢。

而2008年金融海嘯,聯博全高收跌幅超過40~50%,對於投資人有設停損點,是可以適時停損,留著本錢在更低的價位買進。

所以要是下次面對像金融海嘯的狀況,投資人應要適時作停損,以避免自己的錢面臨大額損失。

延伸閱讀:2007-2008環球金融危機 個人DIY,為自己創造個人的被動收入不再是個夢想,對於一般人來說是可以實踐的。

透過這一篇對債券基金的介紹,大家對債券基金是更加的認識。

除此之外,也會覺得債券基金是一個不錯,創造被動收入的投資工具。

對於需要利息過生活,或是想建立被動收入的人來說,可善用各債券基金類型,收益及風險不同,及景氣循環週期,來為建立穩健的被動收入組合喔! ●●●額外分享幾篇實用投資文章●●● 1.台股美股港股、ETF投資懶人包(ETF標的、基礎知識、零股、股票申購、殖利率、台股ETF合集) 2.【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理(附讀者優惠) 3.【全台數位帳戶比較】(15間銀行+每月更新):活存利率、申辦優惠、存款限額、信用卡Combo密技 4.國內現金回饋信用卡總整理(附推薦名單、辦卡優惠) 5.【美股券商開戶推薦】投資開戶該選哪間?(美股、ETF)最完整券商優惠推薦、手續費比較 6.【港股券商開戶優惠總整理】30+港股券商開戶優惠總整理:港股開戶教學、香港股票、港股etf怎麼買? 7.【全網最優】幣安開戶全圖解:1分鐘開戶註冊(含帳戶二次驗證、身分驗證流程)、入金出金介紹、中文客服體驗 8.【外匯期貨交易商推薦】監管牌照、交易量規模、實際體驗 ●●●懶人經濟學讀者臉書社團●●● 小賈每天都會接到數十則讀者在理財、投資上的問題,為加快大家學習的成效,所以分門別類創了讀者社團。

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8. 債券型基金是什麼?債券型基金穩定領配息要注意3件事

債券、債券基金、債券ETF買進管道不同. 因為在台灣個人要直接買債券比較難, 而且台灣本土發行的債券報酬率很低, 例如委 ... Mr.Market市場先生 債券型基金是什麼? 前面幾篇文章已經談到如何閱讀基金月報以及股票型基金的介紹, 接下來會介紹債券基金以及各類基金, 這篇文章市場先生會整理關於債券基金的幾個問題: 本文市場先生會告訴你: 債券是什麼?債券基金是基金還是債券?債券、債券基金、債券ETF買進管道不同債券型基金3大特性:債券基金風險是什麼?又適合誰投資?債券基金的種類與報酬率最後,投資債券基金要注意3件事 債券是什麼?債券基金是基金還是債券? 簡單來說,債券就是可以收利息的借據。

債券有3個最主要的元素: 債券面值:面額多少錢,也就是到期時債主可以根據這張債券拿回的錢 票面利率:每年會給的利息,也就是債券的殖利率 到期日:到期之前每期固定要給利息,到期後就要還回債券面值的資金 例如: A公司發行了面值100萬、票面利率5%的債券,20年到期 如果你買了這張債券,只要公司沒倒閉,20年內你每年都會收到5萬元利息, 期滿20年後你還能拿回100萬元。

債券基金就是買進一籃子的債券 需要透過基金經理人去操作,所以有額外的管理費與交易手續費。

因為一籃子債券,所以到期日各有不同,新資金進來就買新債券,所以也沒有到期的問題, 長期來說報酬率就是跟著當下債券的殖利率去變動,這跟目前聯準會(Fed)的基準利率有關。

升息會造成債券基金的帳面淨值下降 買債券很單純,就是買了放著領利息,到期了領出本金。

但債券基金及債券ETF無論是主動操作或是追蹤指數, 操作方式都「不是買進持有」而是「持續的調整部位」, 尤其ETF因為追蹤指數,因此微調會比較多, 這是債券基金和單買債券最大的差別之一。

債券、債券基金、債券ETF買進管道不同 因為在台灣個人要直接買債券比較難, 而且台灣本土發行的債券報酬率很低, 例如委由中華郵政發行的台灣政府30年期中央公債, 目前利率是1.5%多蠻低的,跟銀行定存沒差多少,也沒有抗通膨能力。

因此通常是買海外債券,同樣30年期美債最近約3%,風險更高的債券報酬則是更高 查美債現在的利率(Yield)可以看Bloomberg網站 如果你手上資金好幾千萬,那可以透過銀行仲介去集資買到,不過買到後很難變現。

因此大多數買債券都還是透過債券基金或債券ETF。

債券基金是透過基金平台可以買進, 可閱讀:基金怎麼買?通路平台整理比較懶人包 債券ETF則是透過股票券商買進, 目前國內債券ETF的選擇比起債券基金少很多,不過交易成本會比債券基金低一點。

可閱讀:ETF怎麼買? 從開戶到下單完整教學 海外ETF則是透過美股券商買進, 好處是選擇多很多,而且有非常多免手續費的ETF,不過稍微麻煩一點需要花點時間開戶。

可閱讀:海外ETF怎麼買?美股券商開戶 比較項目 債券 債券基金 目標到期 債券基金 債券ETF 買進單價 極高 低 低 低 買進管道 仲介商 基金平台 基金平台 股票券商 費用 低 較高(管理費、手續費) 較高(管理費、手續費) 中等 分散風險 無 已分散風險 通常是買公債 已分散風險 利率影響 不影響 會影響報酬 不賣出的話不影響 會影響報酬 有到期日 有到期 不會到期 有到期 不會到期 流動性 差 中 中 好 資料整理:Mr.Market市場先生 債券型基金3大特性: 如果你對債券基金很有興趣,請先看完這三點: 特性1.同類債券基金報酬相差不會太大 債券基金跟股票基金最大的不同在於, 做出好的決策與不好的決策,結果不會差太多。

這代表什麼? 意思就是債券基金的經理人能發揮的價值很小。

因此報酬率差不多的情況下,付出的費用應該盡可能越少越好。

這也是為什麼債券基金的管理費都低於股票型基金。

特性2.債券基金的走勢相對平穩 因為債券有穩定配息的特性, 會造成重大損傷的原因是「債券違約」, 但就過去到現在債券違約的狀況並不多見。

另外就是受到對預期利率的影響, 不過利率波動也不算大,除非是平均到期年數很長的債券才會有較大的波動。

特性3.超過10年以上,債券投資的報酬幾乎一定輸給股票 這是債券天生的特性,因為債券風險比股票低,報酬也相對低。

如果你很確定自己的投資會持續10年以上, 除非你個性是遇到大跌就會輾轉難眠,否則應該盡可能選擇股票而不是債券。

了解這3個特性以後,你就可以判斷自己是否適合投資債券,或是要投入多少比例的資產。

債券基金風險是什麼?又適合誰投資? 符合以下任一條件,債券基金可能適合你: 1.擔心波動風險,而且不需要追求高報酬 通常是接近退休年紀時,因為沒有其他收入來源, 所以對波動和風險通常都會比較擔心,這時候債券就比股票合適。

想追求高報酬的人不適合債券, 假如為了高報酬而買到高收益債,那波動程度也跟股票相差不多了。

2.有資產配置的需求 因為股票與債券多數時間走勢是相反(但不是全部),但兩者長期都有正報酬, 因此股票空頭時債券的獲利可以減少整體帳面價值的波動。

附帶一提,平衡型基金也是有資產配置的效果, 好處是由基金公司去控制平衡性,不用自己調整比例, 缺點是管理費相對比較高。

至於個人該放多少比例的資金在債券,這沒有標準答案, 因為你不像基金經理人需要精確的控制波動或追蹤指數, 做資產配置為的就是你自己晚上能安心睡覺,所以根據自己的狀態判斷就好, 比方說只是想做一點配置就放3成,如果覺得波動還是太大就往上調整。

債券基金的種類與報酬率 債券基金跟股票基金分類一樣, 可以買進各地區的債券,例如:全球、美國、亞洲、新興市場等等。

其中先進國家例如美國,風險相對低,債券殖利率也低。

開發中國家例如新興市場,風險就相對高,債券殖利率也比較高。

對於基金分類方式不熟的話可閱讀:基金的類型分類該怎麼看? 以下是各種常見債券的報酬率比較: 投資商品類型報酬率備註&參考資料(報酬率為長期統計或大致範圍) 債券-台灣10年期公債殖利率0.85%台灣的公債和國外比起來極低,30年期也只有1.5%左右 ETF-美國整體債券市場1.38%iSharesU.S.TreasuryBondETF5年年化報酬 債券-美國10年期公債殖利率2.9%U.S.10YearTreasuryYield 債券-美國20年期公債殖利率3.1%U.S.20YearBondYield ETF-美國投資等級債券3.6%iSharesCoreU.S.AggregateBondETF10年年化報酬 ETF-美債7-10年4.0%iShares7-10YearTreasuryBondETF10年年化報酬 ETF-新興市場高收益債4.3%iSharesEmergingMarketsHighYieldBondETF5年年化報酬 ETF-新興市場政府債5.9%iSharesJ.P.MorganUSDEmergingMarketsBondETF10年年化報酬 ETF-美債20+年(長期債)6.0%iShares20+YearTreasuryBondETF10年年化報酬 ETF-美國高收益公司債6.2%iSharesiBoxx$HighYieldCorporateBondETF10年年化報酬 更多報酬率比較,可閱讀:所有常見投資標的報酬率比較表 最後,投資債券基金要注意3件事 大多數人買債券型基金,心裡想的事情大多是怕賠錢以及想領配息, 但操作時還是有3件事會大幅影響報酬,需要注意: 1.債券型基金配息要再投入,才有複利效果 配息型的債券基金,配息必需要再投入才會有複利, 否則最後得到的報酬率會低很多。

2.如果要投資在高收益債(垃圾債券),要分散風險 因為違約率高的債券雖然報酬率高,但有時候瞬間價格波動會很大, 盡可能避免自己的資產都單押某幾檔,這樣才可能長期安心投資。

3.資金要允許中長線投資,但不會超過10年 因為超過10年的話股票報酬率幾乎一定勝過債券,不如去投股票型基金, 到時就算領配息或每月分批賣出(把賣出當成領息),報酬也幾乎一定會勝過債券, 當然,如果你個性是超怕虧損就另當別論了。

看到這裡你應該對債券基金的基本觀念有一些了解, 那到底影響債券報酬率的因素有哪些?看債券基金的月報要看什麼? 下一篇文章會繼續談到, 待續… 下一篇:影響債券報酬率高低的5個因素 1.一次看懂ETF懶人包總整理 2.ETF怎麼買? 3. 股票開戶》最新優惠券商推薦 4. 基金開戶》零手續費的開戶優惠推薦 5. 信用卡比較》最新現金回饋卡片推薦 加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識 50歲之前想退休一定要懂理財,解決投資的煩惱! 如果覺得這篇文章有幫助,幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝! 上一篇文章 機會成本思考法》如何讓你的時間賣出更高價?其實只要想通一件事 下一篇文章 影響債券基金報酬率的5個因素(風險評等、存續期間、利率、匯率、違約率和回收率) 同分類上一篇評估基金風險的3大風險係數指標:夏普值、標準差、Beta值同分類下一篇影響債券基金報酬率的5個因素(風險評等、存續期間、利率、匯率、違約率和回收率) 一般留言 發佈留言取消回覆發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

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說明2:配息頻率計算基準:年配-1次/半年配-2次/月配-12次/周配-52次/不定期-不予公佈,配息基準日(基準日)為配息日前一基金營業日。

說明3:本表資料去除法人級別基金,境外基金僅顯示主級別基金,境內基金為全線基金,境內基金統一計價貨幣為原幣別,境外基金統一為美金來計算。

主級別基金為基金公司發行基金產品的最原始計價級別的基金。

說明4:此頁面配息資料僅截取近2年內有配息的基金。

× 績效最佳 說明1:報酬率計算境外基金績效為美金報酬,境內基金為原幣報酬,且報酬率皆有考慮配息(配息再投資)情況。

所有基金績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證基金之最低投資收益。

說明2:本表資料去除法人級別基金,境外基金僅顯示主級別基金,境內基金為全線基金,境內基金統一計價貨幣為原幣別,境外基金統一為美金來計算。

主級別基金為基金公司發行基金產品的最原始計價級別的基金。

× 穩定性佳 說明1:標準差是用來評量基金的波動度也是風險判斷的指標之一,波動度愈高,代表報酬的不確定性愈大,可能是向上的報酬,也可能是向下的報酬。

說明2:本表資料去除法人級別基金,境外基金僅顯示主級別基金,境內基金為全線基金,境內基金統一計價貨幣為原幣別,境外基金統一為美金來計算。

主級別基金為基金公司發行基金產品的最原始計價級別的基金。

× 超額報酬佳 說明1:夏普值是量化指標中可用來同時衡量報酬與風險,代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到幾分報酬;當夏普值為正值,代表基金報酬率相對於定存等無風險利率具有超額報酬。

說明2:本表資料去除法人級別基金,境外基金僅顯示主級別基金,境內基金為全線基金,境內基金統一計價貨幣為原幣別,境外基金統一為美金來計算。

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