保險財富管理五部曲  | 如何做好生意 - 2021年6月

保險財富管理五部曲 

作者:凌昆寶
出版社:宏典文化
出版日期:2008年01月01日
ISBN:9789867015501
語言:繁體中文
售價:342元

  在創造價值的過程中,風險因子會呈現不同程度的影響,或阻礙價值的正成長。因此在這個觀念之下,及在財富管理時代趨勢中,本書試圖剖析個人及家庭可以充分利用保險理財。特提出保險財富管理五部曲:
  第一部曲:管理人身風險
  第二部曲:管理個人及家庭收入及支出
  第三部曲:維護收益曲線不中斷
  第四部曲:創造財富─善用保險保障結合儲蓄及投資
  第五部曲:保全財富─善用遺產規劃及保險結合信託
  本書出版目的主要是提昇保險相關從業人員的專業,幫助消費者對保險的真正認識,同時提供大專院校作為通識教材,有誤之處,敬祈各界不吝指正。

導讀保險財富管理是一種資產配置 價值管理 風險管理 保險之美 理財金字塔 保險財富管理五部曲
第一章  風險是何物風險社會 人人對風險的反應 風險是未來任何不確定的狀態 人生風險管理
第二章  人生的價值借鏡企業經營的價值理念 滿足人生需求,創造人生的價值 瞭解人生週期,妥善規劃人生 個人或家庭的價值 教育創造人生價值 量化未來人生價值 個人或家庭資產負債表及收入支出表 案例─計算個人或家庭的價值
第三章  保險的真諦保險之美 預約美麗人生、保險讓夢想起飛 儲蓄、投資與保險之區別 理財金字塔 保險創造財富 保險保障收益 保險節稅功能 保險保全財富
第四章  保險市場的蛻變保險在金融市場的角色 財富管理時代來臨 保險行銷新走向 投保率的迷失 儲蓄與保險的迷失 暗中活動的地下保單與境外保險
第五章  保險財富管理第二次理財革命 何謂理財 保險財富管理五部曲 (試閱)
第六章  保險財富管理實務楔子 計算養老金 保險結合儲蓄 保險保障結合投資 保險金結合信託 經濟弱勢者,善用定期死亡保險


  個人及家庭就像企業一樣,應盡早了解各種人生不同階段可能面臨的風險,進而積極運用風險管理,並及早尋求適合對策,才不致於臨頭失措或消極承受損失。
  再者,個人及家庭應學習企業興建工程時,都會依循一定時間進行,個人及家庭理財時,應如同企業進行工程一樣,逐漸完成個人或家庭所設定的目標,滿足各階段的經濟生活需求,逐漸提升人生的價值。


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