薪水族非懂不可的理財課【基金投資+股票投資】 | 如何做好生意 - 2021年6月

薪水族非懂不可的理財課【基金投資+股票投資】

作者:怪老子
出版社:Smart智富
出版日期:2014年04月26日
ISBN:4710961332145
語言:繁體中文
售價:891元

  40歲才學理財,10年存款翻5倍
  精算達人「怪老子」,每年坐享百萬進帳
  只要搞懂最根本的投資觀念與理論
  愈早開始、獲利愈豐、只賺不賠!

  怪老子薪水族非懂不可的理財課:基金投資
  .指數和基金的關係
  .如何計算指數的報酬率
  .ETF跟指數型基金的關聯
  .如何選擇股票型、債券型基金

  怪老子薪水族非懂不可的理財課:股票投資
  .價值投資法
  .年金的意義及計算公式
  .複利的深入剖析
  .營收與成長率
  .股息折現模型
  .股票試算工具

  他,40歲之前,拒絕理財,認為那是賭博、投機,相信自己只要辛勤工作,隨著職位攀高、收入增加,財富會自然累積。40歲那年,他雖然已是外商公司高階主管,年薪以百萬元計,而且因為省吃儉用,在銀行存下300萬元存款。但是,一場同學會,見到當年班上成績墊底的一位同學,靠著投資房產,竟有億萬元的身價,至少是他存款的33倍。

  他從此覺悟:個人財富與是否認真工作無關,關鍵在懂不懂得投資,致富方程式=紀律投資×穩定報酬。於是,他開始自學投資,10年後,他讓銀行存款翻了5倍,因此決定提早退休。現在,他不用工作,每年都有百萬元以上收入,預計10年內,銀行存款又將翻1倍,這讓他可以帶著全家每年至少出國旅遊2次,這位以「怪老子」名號在網路理財世界走紅的退休族,滾大財富的方法非常簡單!只不過搞懂一個觀念——什麼是「複利」?接下來,再改變自己的存錢方式。結果,從40歲做到50歲,只花10年,就讓銀行存款翻了5倍,存下1,500萬元現金、外加新北市一間貸款已經還清的房子,而且不必工作,每年就能至少進帳100萬元。

  因為做好投資規畫,現在,他不必每天看盤,只要每季檢視一下投資組合,錢就像自來水一樣,時間一到,就會自動流進他的銀行帳戶。每年都有百萬元進帳,讓他在50歲那年,決定向老闆說再見,開始過著只有旅遊、寫部落格和教書的退休生活。

  在網路上被奉為「複利達人」,以「怪老子」筆名贏得數十萬網友的青睞;現在,他在薪水族非懂不可的理財課(基金投資、股票投資)裡,將自己提早退休、獲得到財富自由的理財方法一次公開,讓每一個投資人,學會這樣做也能提早15年退休!

作者簡介
    
怪老子

  本名蕭世斌。《Smart智富》月刊專欄作家、「怪老子理財網站」站長,於社區大學擔任理財課程講師,擅長用Excel解釋財務觀念。台灣科技大學電子工程學系畢業,在科技業工作15年,當上高階主管,存款卻只有300萬元;直到40歲開始苦學理財,花了10年就讓存款翻5倍,順利在50歲生日之前退休。每年靠投資賺上百萬元的他,認為投資賺錢只要懂一件事:「找到價值被低估的商品,誰就是贏家。」

  著作:《一次就懂:怪老子帶你看懂財報選好股》、《第一次領薪水就該懂的理財方法》

  部落格:怪老子理財:www.masterhsiao.com.tw/

基金投資(共二片)/片長:約190分鐘

.傻瓜都會的投資法
年化報酬率5.1%/台灣50指數/只要學會如何挑選基金/
投資基金有複利效果嗎?/投資股票有複利嗎?(配股VS.配息)/
投資債券有複利嗎?/基金當然也有複利/定存VS.基金差別是什麼?/
你真在意是否有複利效果嗎/如何選擇合適的基金:趨勢X報酬X波動

.基金績效衡量方法
報酬率常用算式/基金報酬率/年化報酬率比較/年化報酬率二大公式/
報酬率範例:累積報酬率、年化報酬率/
加權指數報酬率/台灣50指數報酬率/MSCI世界指數

.基金的分類及搜尋
琳瑯滿目的基金種類/三大類基金歸類/
股票型基金:區域、規模、產業、型態/
債券型基金:區域、信用等級、期間、型態/
研究指數是投資基金不二法門/指數是什麼/
基期VS.樣本/基期調整方式/考慮配息效應/報酬指數Total Return/
股票型指數/MSCI-已開發市場/MSCI-新興市場/債券指數/
利用指數的表現找出合適自己的市場/如何觀察指數

.指數型基金及ETF
指數型基金/掛牌上市之指數型基金(ETF)/透過初級市場套利機制/
透過套利平衡ETF價格/哪些市場重要?要觀察哪些指數?/基金VS.ETF/
ETF 績效報告/台灣證券交易所的ETF/國外主要ETF發行公司/
國外ETF發行公司網站/Vanguard ETF

.債券型基金
公司資金結構/債券是什麼/債券VS.借據/債券現金流量與價格/
債券價格與到期殖利率(YTM)/到期殖利率範例/債券三大風險

.信用風險
信用評等/平均違約率(Default Rate)/投資等級的債券型基金

.利率風險
債券價值會隨利率變動/定存的利率風險/時間愈長、對利率愈敏感/
如果不賣,這些現金流量會不見嗎?/殖利率曲線(Yield Curve)

.匯率風險
怎麼算匯率+總投資報酬/用時間降低匯率衝擊/用Excel試算匯率風險/
挑選債券型基金之三大程序/巴克萊為債券指數之龍頭/
巴克萊美國綜合債券指數/巴克萊全球債券指數

.基金購買與費用
ETF的發行與行銷/如何買賣國外ETF:複委託VS.直接與海外券商交易/
國外網路券商/基金費用三個結構:銷售費、管理費、信託費/
四大銷售費用:首次申購手續費、遞延銷售手續費、分銷費、贖回費/
四大管理費及信託費:基金經理費、績效表現費、銀行保管費、銀行信託費

股票投資(共二片)/片長:約170分鐘

.價值投資法
精選巴菲特名言/宏達電1,000元,你敢買嗎?你知道中華電99大家搶著買?上過這堂課,你將獲得解答!/什麼是投資?/買東西→現金流出/本利和(Future Value)/一年期定存單/訓練你的反向思考/思考一下:報酬率、配息、買價/一年後5%獲利的現值/一年後的一萬元,現在多少錢你願意買?/要求報酬率不同的價值/5年、10年以後的錢如何算

.站好投資理財的馬步,弄懂複利的基本公式
複利公式怎麼來的/複利的觀念/現值的公式/現值真正的意義/
Excel計算方式/現值的範例/銀行投資模式/銀行車貸現值/
線上試算應用/存簿驗證法/思考一下:固定配息你願意用多少錢去買?/這股票價格由利率決定/配息零成長

.配息折現模型:股票內在價值如何計算?
股票價值計算公式/製作一個試算工具/試算步驟/以目前價格反推成長/
配息折現模式三大參數/如何『猜』未來配息的成長性?/了解公司的型/
一般公司三階段成長模式/營收成長與衰退/哪裡有配息資料

.公司是否成長
確認營收和盈餘同步成長/利用Excel函數找成長率/加權平均成長率估算/
實際運用如何做/個股成長率綜合評判實例/報酬率由市場決定/
不同公司要求報酬率不一樣/如果配息不如預期/如果這股票成壁紙/
目前沒有配息怎麼辦?


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